Diese AML/KYC-Richtlinie beschreibt unsere Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Identitätsprüfung unserer Spieler auf morospinlogin.ch. Als lizenziertes Online-Casino unter Curaçao-Aufsicht halten wir uns an internationale Standards der FATF und der 5. EU-Geldwäscherichtlinie. Diese Massnahmen schützen sowohl unsere Plattform als auch unsere Spieler aus der Schweiz vor finanziellen Risiken.
Wir prüfen jedes Konto in 3 Stufen, abhängig vom Einzahlungsvolumen und vom Risikoprofil des Spielers. Im Jahr 2025 haben wir rund 32’000 KYC-Prüfungen durchgeführt, davon 94% innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen. Bei verdächtigen Aktivitäten arbeiten wir eng mit Behörden und Zahlungsdienstleistern zusammen.
KYC-Verifizierung
KYC steht für Know Your Customer und bezeichnet die gesetzlich vorgeschriebene Identitätsprüfung jedes Spielers. Bei der Registrierung erfassen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten, die wir gegen unsere internen Datenbanken abgleichen. Die erste Prüfung erfolgt automatisch innerhalb von 5 Minuten nach Kontoerstellung.
Bei Auszahlungen ab 2’000 CHF oder bei Verdacht auf verdächtige Aktivität fordern wir 3 Dokumente an: einen amtlichen Ausweis, einen Adressnachweis und einen Zahlungsnachweis. Unser Team prüft diese Unterlagen innerhalb von 24 Stunden für Spieler aus der Schweiz. Bei unvollständigen oder unklaren Dokumenten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit konkreten Nachbesserungswünschen.
Akzeptierte Ausweisdokumente sind Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, jeweils nicht älter als 10 Jahre. Als Adressnachweis dienen Strom-, Gas-, Wasser- oder Telefonrechnungen, Kontoauszüge oder offizielle Behördenschreiben, nicht älter als 90 Tage. Der Zahlungsnachweis kann ein Foto Ihrer Kreditkarte mit teilweise verdeckter Nummer oder ein Screenshot Ihrer E-Wallet sein.
Dreistufige Risikoprüfung
Wir teilen alle Konten in 3 Risikostufen ein, basierend auf Einzahlungsvolumen, Spielverhalten und geografischer Herkunft. Stufe 1 gilt für Standardkonten mit Einzahlungen bis 1’000 CHF pro Monat und erfordert nur die Basis-Verifizierung. Spieler aus der Schweiz fallen meist in diese Kategorie und erleben kaum zusätzliche Prüfungen.
Stufe 2 umfasst Konten mit Einzahlungen zwischen 1’000 und 10’000 CHF pro Monat und beinhaltet eine erweiterte KYC-Prüfung. Hier prüfen wir zusätzlich die Herkunft der Mittel mit einer Bestätigung über Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge der letzten 3 Monate. Diese Prüfung erfolgt einmalig und gilt für 12 Monate.
Stufe 3 betrifft VIP-Konten mit Einzahlungen über 10’000 CHF pro Monat und erfordert eine vollständige Source-of-Funds-Dokumentation. Dazu zählen Steuerbescheide, notarielle Bestätigungen oder Bankdokumente der letzten 6 Monate. Diese Stufe wird alle 6 Monate erneut überprüft, um aktuellen AML-Standards zu entsprechen.
Anti-Geldwäsche-Massnahmen
AML steht für Anti-Money-Laundering und umfasst Massnahmen gegen die Nutzung unserer Plattform zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung. Wir überwachen alle Transaktionen automatisch mit einem Algorithmus, der 25+ Risikoindikatoren prüft. Verdächtige Muster werden innerhalb von 15 Minuten an unser Compliance-Team weitergeleitet.
Klare Warnsignale sind schnelle Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielvolumen, häufige Wechsel der Zahlungsmethode oder die Nutzung mehrerer Konten von einer IP-Adresse. In solchen Fällen halten wir Auszahlungen für maximal 72 Stunden zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spieler aus der Schweiz erhalten eine vollständige Begründung per E-Mail.
Wir melden verdächtige Transaktionen an die Curaçao-Lizenzbehörde und kooperieren mit nationalen Finanzbehörden, einschliesslich der MROS in der Schweiz. Im Jahr 2025 mussten wir 47 verdächtige Aktivitätsberichte erstellen, was rund 0,1% unserer aktiven Konten betraf. Diese Meldungen unterliegen strengen Datenschutzregeln und werden vertraulich behandelt.
Ihre Pflichten und Rechte
Sie sind verpflichtet, bei der Registrierung und Verifizierung wahrheitsgemässe und vollständige Angaben zu machen. Falsche Informationen oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und zum Einbehalt aller Gewinne. Zudem behalten wir uns rechtliche Schritte und eine Meldung an Behörden vor.
Bei Änderungen Ihrer persönlichen Daten wie Wohnadresse, Telefonnummer oder E-Mail-Adresse müssen Sie uns innerhalb von 30 Tagen informieren. Diese Updates können Sie direkt in Ihren Kontoeinstellungen vornehmen oder per E-Mail an [email protected] mit Antwortzeit unter 4 Stunden. Eine erneute Dokumentenprüfung kann bei grösseren Änderungen nötig sein.
Bei Fragen zur KYC-Prüfung oder zu unseren AML-Standards erreichen Sie unser Compliance-Team unter. Sie haben das Recht auf Auskunft über Ihre gespeicherten Daten und können Korrekturen innerhalb von 30 Tagen anfordern. Diese AML/KYC-Richtlinie wurde zuletzt am 1. Januar 2026 aktualisiert und wird quartalsweise überprüft.